Hoe helpt een accountantskantoor bij het optimaliseren van je belastingaangifte?

Een accountantskantoor helpt bij het optimaliseren van uw belastingaangifte door niet alleen de cijfers correct in te vullen, maar ook actief te zoeken naar fiscale mogelijkheden die u belasting besparen. Denk aan aftrekposten, investeringsregelingen en slimme structuurkeuzes waar u als ondernemer zelf niet snel op komt. Het resultaat: een aangifte die juridisch klopt én fiscaal optimaal is.

Zelf aangifte doen kost u meer dan u denkt

Veel ondernemers vullen hun belastingaangifte zelf in of laten dit over aan een boekhouder zonder fiscale specialisatie. Het risico is dat u aftrekposten mist, verkeerde keuzes maakt in de structuur van uw aangifte of te weinig gebruikmaakt van regelingen waar u gewoon recht op heeft. Die gemiste besparing is geen klein bedrag. Bij een mkb-bedrijf kan het verschil tussen een goed en een matig geoptimaliseerde aangifte al snel oplopen tot duizenden euro’s per jaar. De oplossing is niet per se om meer tijd in de aangifte zelf te steken, maar om te werken met een adviseur die de fiscale wet- en regelgeving kent en actief meedenkt over wat er binnen die kaders mogelijk is.

Reactief belastingadvies houdt uw groei tegen

Een veelgehoord probleem bij ondernemers is dat zij pas met hun accountant praten nadat het boekjaar is afgesloten. Op dat moment zijn de meeste fiscale keuzes al gemaakt en is de ruimte om te optimaliseren beperkt. Proactief fiscaal advies werkt anders: u overlegt gedurende het jaar over investeringsbeslissingen, personeelsuitbreiding of een mogelijke overname, zodat die beslissingen ook fiscaal slim worden ingericht. Dat vraagt om een accountantskantoor dat niet wacht tot u belt, maar zelf het initiatief neemt om mee te denken. Als dat in uw huidige relatie met uw adviseur niet het geval is, is dat een signaal dat het anders kan.

Wat doet een accountantskantoor precies bij uw belastingaangifte?

Een accountantskantoor verzorgt de volledige belastingaangifte voor uw onderneming: van de vennootschapsbelasting en btw-aangiften tot de inkomstenbelasting voor de directeur-grootaandeelhouder. Daarbij kijkt de accountant niet alleen of de aangifte klopt, maar ook of deze fiscaal optimaal is ingericht op basis van uw situatie.

Het proces begint bij een goede administratie en jaarrekening. Die vormen de basis voor iedere belastingaangifte. Op basis van die financiële stukken beoordeelt de accountant welke aftrekposten van toepassing zijn, welke regelingen u kunt benutten en of uw bedrijfsstructuur nog aansluit bij uw doelstellingen. Een goed accountantskantoor kijkt daarbij ook naar uw persoonlijke situatie als ondernemer, en niet alleen naar de bv of de eenmanszaak.

Een belangrijk onderdeel is ook de tijdigheid. Aangiften moeten op tijd worden ingediend, maar er zijn ook strategische momenten in het jaar waarop bepaalde keuzes beter of slechter uitpakken. Een accountantskantoor houdt dat voor u bij.

Welke belastingvoordelen kan een accountant voor u ontdekken?

Een accountant kan belastingvoordelen ontdekken die u als ondernemer zelf over het hoofd ziet, zoals de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek, de energie-investeringsaftrek, de innovatiebox of een optimale toepassing van de zelfstandigenaftrek en de mkb-winstvrijstelling. Welke regelingen van toepassing zijn, hangt af van uw situatie.

Enkele veelvoorkomende voordelen die een accountant in kaart brengt:

• Investeringsaftrekken: Bij bepaalde investeringen in bedrijfsmiddelen heeft u recht op extra aftrek boven op de gewone afschrijving.
• Innovatiebox: Bedrijven die winst halen uit zelfontwikkelde innovaties kunnen in aanmerking komen voor een verlaagd belastingtarief op die winst.
• Fiscale eenheid: Meerdere bv’s binnen een concern kunnen onder voorwaarden worden samengevoegd voor de vennootschapsbelasting, wat voordelen oplevert bij verliesverrekening.
• Optimale DGA-beloning: Als directeur-grootaandeelhouder heeft u keuzes in hoe u uzelf beloont, via salaris, dividend of een combinatie. Die keuze heeft directe fiscale gevolgen.
• Btw-optimalisatie: Afhankelijk van uw activiteiten zijn er mogelijkheden rond btw-vrijstellingen, de kleineondernemersregeling of specifieke btw-regimes.

Niet elke regeling is voor elke ondernemer relevant. Dat is precies waarom maatwerk zo belangrijk is: een accountant die uw situatie kent, kan gericht adviseren in plaats van een standaardchecklist af te werken.

Wat is het verschil tussen een accountant en een belastingadviseur?

Een accountant richt zich primair op het opstellen en controleren van financiële stukken, zoals de jaarrekening, en verzorgt op basis daarvan de belastingaangiften. Een belastingadviseur is gespecialiseerd in fiscale strategie en wetgeving en adviseert over hoe u fiscaal zo gunstig mogelijk kunt handelen. In de praktijk werken beide disciplines vaak samen.

Bij een volledig advies- en accountantskantoor zijn beide expertises onder één dak aanwezig. Dat maakt het verschil: de accountant die uw jaarrekening opstelt, werkt direct samen met de fiscalist die uw aangifte strategisch optimaliseert. U hoeft niet zelf te schakelen tussen twee kantoren of informatie dubbel aan te leveren.

Voor een mkb-ondernemer is dit onderscheid praktisch relevant. Als u alleen een accountant heeft die de aangifte invult, maar geen fiscaal strategisch advies geeft, loopt u mogelijk kansen mis. Andersom geldt: een belastingadviseur zonder goed inzicht in uw boekhouding mist de context om optimaal te adviseren.

Wanneer is het slim om een accountantskantoor in te schakelen?

Het is slim om een accountantskantoor in te schakelen zodra uw onderneming complexer wordt dan een eenvoudige eenmanszaak met weinig variabelen. Denk aan het moment dat u personeel in dienst neemt, een bv opricht, gaat investeren, internationaal actief wordt of nadenkt over bedrijfsopvolging of een overname.

Maar ook voor kleinere ondernemers geldt: eerder is beter. Hoe eerder een accountant betrokken is, hoe meer fiscale keuzes er nog openstaan. Achteraf repareren is altijd duurder dan vooraf slim structureren.

Specifieke momenten waarop een accountantskantoor direct waarde toevoegt:

1. Bij de oprichting van uw onderneming: De keuze voor een rechtsvorm heeft directe fiscale gevolgen die jaren doorwerken.
2. Bij een grote investering: Timing en structurering van investeringen bepalen mede welke aftrekken u kunt benutten.
3. Bij groei of personeelsuitbreiding: Loonheffingen, arbeidscontracten en personeelskosten hebben fiscale implicaties.
4. Bij een overname of fusie: De fiscale structuur van een deal bepaalt mede de uiteindelijke prijs en het risico.
5. Bij bedrijfsopvolging: Er zijn specifieke fiscale faciliteiten voor bedrijfsoverdracht die tijdig moeten worden ingezet.

Hoe werkt proactief fiscaal advies in de praktijk?

Proactief fiscaal advies betekent dat uw accountantskantoor gedurende het jaar met u meedenkt, niet alleen op het moment dat de aangifte moet worden ingediend. Dat gebeurt via periodieke gesprekken, tussentijdse rapportages en signalering van relevante wetswijzigingen die voor uw situatie van belang zijn.

In de praktijk vertaalt dit zich naar concrete acties: de accountant wijst u erop dat u een investering dit boekjaar nog kunt doen om gebruik te maken van een bepaalde aftrekregeling. Of hij signaleert dat uw DGA-salaris niet meer in lijn is met de markt, wat fiscale risico’s oplevert. Of hij bespreekt met u of een holdingstructuur inmiddels voordelen biedt die bij de oprichting nog niet relevant waren.

Voor een volledig overzicht van accountancy en bedrijfsadvies is het belangrijk dat uw adviseur toegang heeft tot actuele financiële data. Cloudgebaseerde boekhoudoplossingen maken het mogelijk dat uw accountant realtime meekijkt en sneller kan signaleren wanneer actie nodig is, in plaats van te werken met informatie die maanden oud is.

Wat kost een accountantskantoor voor belastingadvies?

De kosten van een accountantskantoor voor belastingadvies variëren sterk, afhankelijk van de omvang van uw onderneming, de complexiteit van uw situatie en het type dienstverlening. Een eenvoudige aangifte voor een kleine eenmanszaak is wezenlijk anders geprijsd dan een volledig fiscaal traject voor een groep bv’s.

Accountantskantoren werken doorgaans met uurtarieven of vaste abonnementen voor terugkerende werkzaamheden. Een vast pakket voor boekhouding, jaarrekening en belastingaangifte geeft u als ondernemer vooraf duidelijkheid over de kosten. Aanvullend fiscaal advies, zoals bij een overname of een herstructurering, wordt vaak apart geoffreerd op basis van de verwachte tijdsinvestering.

Belangrijk om te beseffen: de kosten van een accountantskantoor zijn in de meeste gevallen aftrekbaar als zakelijke kosten. En de besparingen die een goede fiscalist realiseert, wegen in veel gevallen ruimschoots op tegen de advieskosten. De vraag is niet zozeer wat het kost, maar wat het oplevert.

Hoe Newtone u helpt met het optimaliseren van uw belastingaangifte

Newtone is een advies- en accountantskantoor dat belastingadvies combineert met een brede, multidisciplinaire aanpak. Dat betekent dat u bij ons terechtkunt voor:

• Het opstellen van uw jaarrekening en het verzorgen van alle belastingaangiften
• Proactief fiscaal advies gedurende het jaar, afgestemd op uw persoonlijke situatie als ondernemer
• Optimalisatie van uw DGA-structuur, inclusief het samenspel tussen privé en zakelijk
• Begeleiding bij investeringen, overnames, bedrijfsopvolging en internationale vraagstukken
• Toegang tot specialisten op het gebied van btw, loonheffingen, juridisch advies en meer, allemaal binnen één organisatie

Wij denken mee vanuit uw perspectief als ondernemer, niet vanuit het perspectief van de Belastingdienst. Onze aanpak is concreet, proactief en gericht op wat fiscaal en financieel haalbaar is binnen de kaders van de wet. Wilt u weten wat wij voor uw onderneming kunnen betekenen? Neem contact met ons op en wij bespreken uw situatie graag persoonlijk.