Spring naar content

Wat zijn de boetes voor onjuiste UBO-registratie?

Formeel juridisch document met rood officieel stempel op wit bureau, naast georganiseerde bedrijfsregistratiedossiers.

Bij onjuiste of ontbrekende UBO-registratie riskeer je als ondernemer bestuurlijke boetes tot maximaal € 22.500 per overtreding en in ernstige gevallen zelfs strafrechtelijke vervolging. Het UBO-register is een wettelijke verplichting die veel mkb-ondernemers onderschatten, terwijl de gevolgen verder reiken dan de boete alleen. Hieronder vind je antwoord op de meest gestelde vragen over UBO-registratie en wat je kunt doen om problemen te voorkomen.

Wat is de UBO-registratieplicht en voor wie geldt deze?

De UBO-registratieplicht verplicht rechtspersonen en bepaalde samenwerkingsverbanden om hun uiteindelijk belanghebbenden te registreren in het UBO-register bij de Kamer van Koophandel. Deze verplichting vloeit voort uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en geldt voor bv’s, nv’s, stichtingen, verenigingen, coöperaties en maatschappen.

Een UBO, ofwel Ultimate Beneficial Owner, is de natuurlijke persoon die uiteindelijk eigenaar is van of zeggenschap heeft over een organisatie. Dat is doorgaans iemand die meer dan 25% van de aandelen, stemrechten of het economisch belang houdt. Als geen enkele persoon boven die drempel uitkomt, geldt de zogeheten pseudo-UBO: de statutaire bestuurder of het hoger leidinggevend personeel.

Welke boetes riskeer je bij onjuiste of ontbrekende UBO-registratie?

Bij het niet, onjuist of onvolledig registreren van UBO-gegevens kan de Kamer van Koophandel een bestuurlijke boete opleggen van maximaal € 22.500. Daarnaast kan het Openbaar Ministerie optreden als de overtreding als misdrijf wordt gekwalificeerd, wat kan leiden tot hogere geldboetes of zelfs vrijheidsstraffen.

Het onderscheid tussen een overtreding en een misdrijf hangt af van de mate van opzet. Wie per ongeluk een gegeven vergeet bij te werken, begaat een overtreding. Wie bewust onjuiste informatie opgeeft om de werkelijke eigendomsstructuur te verhullen, riskeert strafrechtelijke vervolging. Beide scenario’s zijn te voorkomen door de registratie actueel en volledig te houden.

Welke gegevens moeten correct worden geregistreerd om boetes te voorkomen?

In het UBO-register moeten de volgende gegevens van elke UBO worden opgenomen:

  • Volledige naam
  • Geboortedatum en -plaats
  • Nationaliteit
  • Woonadres
  • Aard en omvang van het gehouden economisch belang (bijvoorbeeld een percentagecategorie zoals 25–50%)

Veelgemaakte fouten zijn het niet melden van een adreswijziging, het onjuist inschatten van de eigendomsdrempel bij complexe aandeelhoudersstructuren en het vergeten van een UBO na een bedrijfsovername of herstructurering. Ook wordt de registratie regelmatig vergeten bij nieuw opgerichte entiteiten binnen een groepsstructuur. Wijzigingen moeten binnen zeven dagen worden doorgegeven aan de Kamer van Koophandel.

Wat zijn de gevolgen van een UBO-overtreding buiten de directe boete?

Een onjuiste of ontbrekende UBO-registratie heeft gevolgen die verder gaan dan de boete zelf. Banken en financiers zijn wettelijk verplicht om UBO-gegevens te controleren in het kader van de Wwft. Een onvolledige registratie kan leiden tot weigering van een zakelijke bankrekening of afwijzing van een financieringsaanvraag.

Bij overnames en due-diligencetrajecten is een correcte UBO-registratie een standaard controlepunt. Ontbrekende of afwijkende gegevens wekken argwaan bij potentiële kopers of investeerders en kunnen een deal vertragen of zelfs blokkeren. Daarnaast vergroot een overtreding de kans op verhoogd toezicht vanuit de Wwft, wat tijdrovend is en de bedrijfsvoering kan verstoren.

Hoe zorgt Newtone ervoor dat jouw UBO-registratie altijd klopt?

Wij ondersteunen mkb-ondernemers en dga’s bij het correct en actueel houden van hun UBO-registratie, zodat zij zich kunnen richten op ondernemen zonder te hoeven nadenken over compliancerisico’s. Onze juridisch adviseurs combineren juridische en fiscale kennis om eigendomsstructuren grondig te toetsen.

  • Juridische en fiscale toetsing van de volledige eigendomsstructuur om te bepalen wie als UBO kwalificeert
  • Proactieve signalering bij wijzigingen in aandeelhoudersstructuren, bestuur of eigendomsverhoudingen
  • Begeleiding bij complexe structuren, zoals holdingmaatschappijen, meerdere aandeelhouders of grensoverschrijdende entiteiten
  • Correcte en tijdige aanpassing van de registratie bij de Kamer van Koophandel binnen de wettelijke termijn

Heb je twijfels over jouw UBO-registratie of wil je zeker weten dat alles klopt? Neem contact met ons op, dan kijken wij samen met jou naar de situatie.

Gerelateerde artikelen